Починаючи з цього понеділка, 5 червня, Національний банк України (НБУ) видалив наказ, в якому вимагається, щоб українські банки звітували про всі платежі населення з використанням карток, незалежно від їхньої суми.
Згідно з новими вимогами, кожен банк повинен подавати свій звіт до НБУ щопонеділка до 16:00.
Ці нові вимоги були зазначені у внутрішньому листі Національного банку під номером 25-0005/38228, який потрапив у розпорядження видання "Країна".
Відповідно до цього листа, банки мають передавати НБУ дані про три типи карткових операцій:
1. Перекази з особи до особи (P2P), коли фізичні особи передають гроші один одному.
2. Поповнення/зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах.
3. Оплати, здійснювані в Інтернеті.
2. Поповнення/зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах.
3. Оплати, здійснювані в Інтернеті.
НБУ також вимагає детальну інформацію про інтернет-оплати, включаючи номери карткових рахунків, з яких здійснюються платежі, а також ЄДРПОУ (код Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України) одержувачів - інтернет-платформ або магазинів, кількість оплат та загальну суму. Це стосується як карток, виданих українськими банками, так і карток, виданих іноземними банками. Українські банки, що обслуговують інтернет-торговців, повинні мати цю інформацію.
Нарівні з тим, Національний банк України (НБУ) не запитував відомостей про карткові платежі населення в магазинах.
Щодо трьох згаданих видів карткових операцій, банки будуть передавати НБУ дані про всі платежі, незалежно від їхньої суми. Це стосується не лише великих платежів (від 400 тисяч гривень), про які інформація вже автоматично передається до Державного фінансового моніторингу, відповідно до чинного законодавства, але й всіх платежів, незалежно від їхньої суми.
У листі НБУ під номером 25-0005/38228 не вказано, з якою метою збираються всі ці дані. Можна лише припускати, що це пов'язано з фінансовим моніторингом, оскільки лист підписаний директором Департаменту фінансового моніторингу НБУ, Ганною Липською.
У банківському середовищі наразі обговорюються три версії щодо цих заходів. Деякі вважають, що НБУ посилено перевірятиме платіжну дисципліну торговців, зокрема правильність присвоєння MCC-кодів, так само, як це було у гральному бізнесі. Інші думають, що зібрана інформація може використовуватись силовими органами або податковою службою.
Можливо, ці заходи впроваджуються для того, щоб бути в змозі надавати інформацію правоохоронним органам та фіскальним органам на запит.
У випадку, якщо Ви маєте спір з банківською установою або бажаєте убезпечити себе від хибних дій - звертайтесь за правовою допомогою до адвоката.
Запис на консультацію:
+38 096 072 85 82.
